比特币套现冻卡被拘留：每个币圈人都该懂一些避险知识

随着电信诈骗犯罪愈发猖獗，数字货币交易市场越来越受到不法分子的青睐，使得场外交易平台成为黑钱的重灾区。

今年初就有持币者反馈，自己因为出货收到黑钱导致银行卡冻结，最后还被拘留了半个月的悲惨事故。接着九月开始，相对安全的支付宝账户也受到了大规模封禁，可见监管机构的治理决心。

显然，找到一个相对安全的出货方式，已经成为币圈硬需求。

我们要明确的一点是，指望行政力量尽快结案来解冻资金并不现实，就如微博“超级比特币”所吐槽的，事发后被找麻烦的往往就是交易所和OTC商，而不是银行。因此我们只能选择在源头上能尽可能杜绝黑钱的场外平台。

笔者曾流转于各个冻卡商家社群，了解事件经过，发现火币和ZB平台是今年的黑钱重灾区，而OKEX则出事较少。
究其原因，是OKEX严格的KYC要求。在17年上线时就有三级人脸识别认证，并且在场外商家可以选择只与三级认证用户交易，这让犯罪分子自然望而却步。
而在火币平台，实名认证最高级只需提交手持身份证认证即可，黑市上可以批量购买，作假成本极低，所以即便后面推出支付HT购买法律服务，以及蓝盾赔偿计划，也收效甚微。

不得不说，大部分交易所都只顾一味的追求用户量和交易量，却没有把用户最重要的资产安全给放在首位。在上半年的IEO热潮中，交易所或是技术上的懒惰，或是纯粹为了注册数据好看，对于KYC都睁一只眼闭一只眼，让不法分子钻了空子。
在今年知名的新兴交易所中，只有LongBit交易所在上线之初就有布洛克城接口的人脸识别认证，并且和公信宝团队在可信计算上深度合作，确保用户信息真实性。反观今年最火的抹茶平台，到目前也没有人脸识别认证功能。

更令人担忧的是，ZB、抹茶等平台，为了流量不断上线CX币，一旦CX团伙出货项目崩盘，爆发大规模维权事件被立案，平台商家自然成重点观察对象，而无关用户的出入金也大受影响。像今年年中的贝尔链崩盘以及plustoken跑路事件，就曾一度让ZB的OTC陷入瘫痪状态。
币安的OTC，以T+1作为买点，让很多用户给予厚望，但是笔者个人使用之后，感觉这一机制对于杜绝黑钱并无多大作用，毕竟币安这样的大所，低流动性的交易对并不少，对于不法分子，完全可以通过在低深度的高买低卖对敲到其他账户提现，最多也就是20%的手续费损耗而已。况且商家无法及时在平台搬砖吃利差，也会让深度受损。

平台严格风控才是王道

从目前各个钱包和OTC平台的解决方案来看，目前最好的解决方案是币信钱包的“刷脸提币”功能，能最好的保障账户使用者和操作者是同一人，最大的提高违法成本。

LongBit平台也会对异常提现用户和大额提现用户要求人脸识别和电话问询，因此笔者在这两个平台从未碰到过资金冻结的状况，询问其他用户，也几乎没有遇到过。

LongBit对于上币也有严格审核流程，平台也没有模式币交易对，场外深度相对于火币也基本齐平。对于低流动性交易对也会及时下架，这也提高了不法分子通过对敲洗白资金的成本。

综合来看，作为新入场的用户，最好选择otc深度好，有一定用户基础，有全面的风控体系的小交易所出入金，并且交易所的上币审核一定要严格。如果你热衷于炒山寨币，OKEX和LongBit都是不错的选择。如果你是囤币党，那币信钱包和比特派钱包足矣。