这可能是今年美国监管层对币圈最严厉的一次监管

作者：0x29 0x66

北京时间 10 月 2 日凌晨，刚刚进入 2020 年最后一个季度第一天的美国传来两则重磅消息：一是，美国监管层对全球最大加密货币交易平台之一 BitMEX 的高管和实体公司提起诉讼；二是，BitMEX CTO 已经被逮捕。

当地时间 10 月 1 日，美国司法部和美国商品期货交易委员会（CFTC）分别对 BitMEX 的创始人及三位高管发起了刑事和民事指控，称其串谋违反美国《银行保密法》、运营未注册的交易平台、涉及违反 KYC 和反洗钱相关的监管法规。

截图来源：美国司法部

根据司法部的披露，BitMEX 的 CTO Samuel Reed 已经在马萨诸塞州被捕，BitMEX CEO Arthur Hayes、联合创始人 Benjamin Delo 和业务发展负责人 Gregory Dwyer 同样牵涉其中，暂未被捕。

据《纽约时报》报道，检察官表示，BitMEX 在被告知被不法分子用于洗钱后，仍然没采取任何措施，这让「BitMEX 成了洗钱和违反制裁的工具。」

这是全球加密货币衍生品最大的交易平台之一，今年 8 月，BitMEX 交易量达到 725 亿美金，日活数万用户。如此量级的平台高管直接被抓捕，称之为「美国 94」也不为过。

两个关注点

消息发酵后，大家普遍关注的有两点。

第一个疑问：为什么是 CTO 被抓，而不是 BitMEX CEO Arthur Hayes？

在看美国司法部公告时，律动 BlockBeats 发现在描述 Hayes、Delo 与 Dwyer 时，公告中表示「remain at large」，这可以理解为「逍遥法外」。也就是说，CEO Arthur Hayes 确实在抓捕名单中，只不过还没有抓到。

截图来源：纽约时报

在《纽约时报》的文章中，同样也表示了监管层要抓所有高管的意思。《纽约时报》在相关文章最后做了勘误，其中描述 Dwyer 为「who is still being sought」，即「正在被搜寻中」。作为与 Dwyer 同样性质的 Arthur，也正在被搜寻。

这只能说明，虽然 BitMEX CEO 现在并不在美国，但监管层确实有要逮捕他的意思。

第二个疑问：BitMEX 用户还能不能提币？

对于这样的打击，BitMEX 似乎早有准备。被起诉的消息发布后的短时间内，BitMEX 迅速发布了公告，内容非常简短，先是表达了对监管层不理解的态度，随后回应了所有人最关心的问题可以提币。

据 CoinMetrics 的数据，在围猎消息公布时，目前 BitMEX 平台上有约 19.3 万枚比特币，总价值约 20 亿美金。

图片来源：CoinMetrics

据了解，BitMEX 的提币一直使用多签机制，只要 3 位多签者中有 2 位签名，这笔提币就可以通过，现在一名高管已经被捕，监管层穷追不舍，平台上的 20 亿美金是否安全就成了最大的疑问。

不过，BitMEX 随后发布的公告成了市场上的一针强心剂。

一般情况下，BitMEX 会在每天晚上 9 点通过提币申请，为了消除用户疑虑，他们特意在一天时间增加了两次。公告显示，北京时间 10 月 2 日凌晨 1：45，BitMEX 已经处理了一波提币需求，此外，今天 16:00 和 21:00，平台还会继续处理新的提币申请。

目前推特上也出现了一些提币已经确认的消息。根据目前情况，BitMEX 并没有出现投资者担心的兑付问题。

外界的评价

对于 BitMEX 遭遇监管「围猎」的消息，一些加密货币专家并不感到惊讶。

「绝大多数为美国服务的公司都是合规的，所以政府现在转向那些拒绝遵守法律的公司也就不足为奇了，」华盛顿研究和游说团体 Coin Center 的执行董事杰里·布里托 (Jerry Brito) 接受《纽约时报》采访时表示。

此外，Primitive Ventures 创始合伙人万卉认为，每年 9 月 30 日是 CFTC 和 SEC 年度会计结算日，所以一般在第三季度会有很多监管动作，譬去年的 EOS 案例。这一次监管机构的动作，「感觉这（是 BitMEX）之前与监管机构博弈谈崩的结果」，所以也意味着 BitMEX 已经做好了长期博弈的准备。

图片来源：微博

实际上，从去年以来，美国当局一直在对 BitMEX 进行调查。面对日趋严厉的监管，BitMEX 曾做过妥协。

今年 8 月，BitMEX 宣布启动身份验证计划，要求所有用户需在明年 2 月 12 日前完成 KYC，当时 Arthur Hayes 还发出感慨，「游戏已经变了，我们也变了，保持镇定。」

不过现在，连 Athur Hayes 似乎都有些自身难保了。

从被裁到亿万富翁

虽然注册在塞舌尔，但 Arthur Hayes 选择将 BitMEX 总部设在了世界金融中心——香港，这里不仅是加密交易的天堂，也是 Arthur 最初起家的地方。

Arthur 和 BitMEX 不缺钱。2018 年 8 月，财大气粗的 Arthur 斥巨资租下了长江中心第 45 层，按照每平方英尺（0.09 平方米）花费的 28.66 美元，打破此前记录，一举成为全球最贵办公室。每月租金总计超过 50 万美元，这样的大手笔，让 BitMEX 得以与高盛、巴克莱银行等世界级金融机构平起平坐。

闲暇时候，他可以站在高高的落地窗前，瞭望对面繁华的城市夜景，豪气万丈。创业 6 年，Arthur 已经成为了加密世界最知名的创业者之一，由他创办的 BitMEX，每日交易量达 30 亿美元，30 天交易量超过 1200 万美元，只要有人来交易，平台就能源源不断地稳赚手续费。相比于 Arthur 早年稳稳的搬砖经历，这才是真正的日进斗金。

刚开始创业的时候，Arthur 没想过能把生意做得那么大。

七年前，为了生活，22 岁的 Arthur 不得不在已经呆了几年的德意志银行忍受着减薪，一段时间后，Arthur 跳槽去了花旗银行，但突如其来的裁员潮，让刚刚安定下来的 Arthur，又不幸成为其中的一员。这个从宾夕法尼亚大学沃顿商学院毕业的高材生，就这样失业了。

出生于美国布法罗一个中产阶级家庭的 Arthur，曾考虑从事房地产行业，最终选择了金融。没有工作后，是继续找下家打工，还是创业，成为了摆在这位黑人小伙面前的两个选择。

在被裁掉的一个月前，他在网上看到了比特币，这个新奇的东西吸引了他的注意。当时，这个有别于传统金融产品的比特币，随着价格水涨船高，吸引了越来越多投机者，Arthur 发现，多家交易平台之间的比特币价格有着明显的差价，看到机会的他，很自然地就成了一个「搬砖者」。

当时，由于银行的转账限制，他甚至会在香港乘坐一小时的巴士到深圳的银行，取出所允许的最高提现额 2 万元，再带回香港，过程虽然繁琐，但完全合规。就是凭着这样一次次的人工「搬砖」，他积累了人生的第一桶金。

赚到钱的 Arthur 没有满足于现状，他很快瞄准了开设交易平台的生意，在他这样的金融老手眼里，市面上还没有一个能让他满意的交易平台，为什么不自己创立一个呢？

2014 年 1 月，不再满足于搬砖套利的 Arthur，找到了两个合伙人，一是毕业于牛津大学的计算机科学家本·戴罗（Ben Delo），另一个是来自美国的资深程序员山姆·里德（Samuel Reed），三人一拍即合，共同创立了 BitMEX。

BitMEX 极具传统金融产品基因，它不像大多数平台提供各类加密产品，它就是一个单纯的期货合约平台，提供高达 100 倍的杠杆和永续合约，会来这里交易的，几乎都是专业的加密货币投资者。

平台刚刚面世时，市场拓展并不顺利，「在 2015 年的大部分时间里，BitMEX 的交易量都很可怜」，「有时甚至 0 交易。」Arthur 回忆，但到了 2015 年 10 月，当团队将杠杆率上限从 3 倍提高至 100 倍时，用户开始蜂拥而至，前赴后继地参与这场不是瞬间暴富，就是瞬间破产的惊险游戏。

由于 BitMEX 独一无二的产品，平台随后获得了迅猛发展，以至于很长一段时间内，BitMEX 一度霸占了整个衍生品市场的王座。2018 年年初，早就走出当初被裁阴影的 Arthur 在接受彭博社采访时，意气风发：「为什么你还要在银行上班受罪？是时候冒险了，试一试。」

享受着高昂手续费收入的 Arthur 和 BitMEX，每天确实都在「冒险」。

BitMEX 遭多个国家和地区驱逐

即使 BitMEX 已经成为了全球最大的比特币期货交易平台，占据着比特币期货交易中最大的市场份额，即使 Arthur 在 Twitter 上开开心心地分享着交易平台激动人心的数据，告诉人们在 BitMEX 上未平仓金额超过 10 亿美元，永续合约总交易量超过 2 万亿美元。

但交易平台行业的达摩克里斯之剑始终悬在 Arthur 头上：BitMEX 并没有合规的执照。

3 月 4 日，英国金融监管机构 FCA 对 BitMEX 发出警告，称其并没有执照，未经许可就在英国开展交易平台业务。

监管机构特意在声明中表示，没有许可的金融业务很有可能与诈骗有关。显然，即使 BitMEX 在行业内已经无人不知，但在监管机构眼中，没有执照几乎与诈骗无异。

对此，BitMEX 也没什么办法，如果他们不能在英国 FCA 给定的注册截止日期，也就是 2021 年 1 月前完成英国的合规化，那 BitMEX 只能暂停英国地区的业务，关闭英国用户的账号。

而他们也不是第一次被迫这么干了。

2019 年初，据媒体报道，由于美国监管机构限制，BitMEX 不得不关闭美国用户的账户。虽然 BitMEX 对此消息予以否认，但可以想象，对加密货币行业监管要求与合规性要求最严厉的美国，没有得到监管许可的 BitMEX 很难在美国监管机构的关注下自由开展业务，美国商品期货交易委员会对 BitMEX 的调查，就证明了这一点。

随后，加拿大监管机构 AMF 严重警告了 BitMEX，称其在加拿大非法运营，要求关闭魁北克省用户的账户。

更倒霉的是，2019 年 11 月，香港证监会 SFC 发布《监管虚拟资产交易平台立场书》和《香港证监会发布监管虚拟资产交易平台发牌照条款和条件》，正式准备让虚拟资产交易合规化。而 BitMEX 似乎提前判断了香港的监管趋势，在 8 月份就宣布，停止为香港用户提供加密货币交易服务。

虽然 BitMEX 在公告里面表示，关闭香港用户的账户并不影响业务体量，可要知道，BitMEX 总部的办公地点正是香港长江中心，租金最昂贵的办公楼之一。损失香港用户，不可能不影响业务体量。

截止目前，BitMEX 已经禁止 11 个国家和地区的账户访问，包括：美国、加拿大魁北克省、中国香港地区、塞舌尔、百慕大、古巴、克里米亚和塞瓦斯托波尔、伊朗、叙利亚、朝鲜，以及苏丹。

谁也不知道 BitMEX 与监管层将会以何种方式结束这场风波。

有人猜想，BitMEX 与 CFTC 达成和解，并再次阻止美国用户登陆使用，同时加强落实 KYC/AML。

当然，Telegram Open Network 的先例也曾经出现过，一个融资 17 亿美金的明星项目被监管层直接叫停。

唯一可以确定的是，加密货币行业合规化趋势越来越明显，不仅是加密货币交易平台，还有项目方，这场席卷全球的合规化之路，势必会影响行业内的每一个人。

律动 BlockBeats 会持续关注这起事件的发展。